Hard werken en verstandige keuzes maken. Misschien heeft u op die manier al heel wat in uw leven bereikt en een mooi vermogen opgebouwd. Maar als dat vermogen er is, wilt u het niet alleen behouden maar ook laten groeien? Beleggen is dan een logische volgende stap.
U bent uniek, uw doelstellingen zijn uniek en uw vermogen is dat ook. Het is belangrijk om niet zomaar op de beurs aandelen te kopen. ‘Beleggen start bij ons altijd met een goed gesprek’, vertelt Kurt Wuyts van Dierickx Leys Private Bank. ‘Tijdens die kennismaking ontdekken we samen wie u als belegger bent. Heeft u al ervaring met beleggen? Wat wil u bereiken met uw vermogen? Hoe belangrijk is duurzaamheid voor u? Hoeveel en hoelang wil u beleggen? Wat zou er met uw nachtrust gebeuren als de beurs even dipt? Enzovoort.’
Mee met uw leven
Al die puzzelstukken vormen samen uw beleggersprofiel. Ook zaken die op het eerste gezicht misschien weinig met beleggen te maken hebben. ‘Denk bijvoorbeeld aan uw leeftijd. Iemand van 37 heeft nog een lang leven voor de boeg. Hij kan in principe iets meer risico nemen en een hoger rendement nastreven dan iemand die 90 is. Ook uw toekomstplannen spelen een grote rol. Misschien wil u een eigen zaak starten of bent u van plan om binnenkort vastgoed te kopen. Dan is het wellicht beter om minder risico te nemen. We halen uw profiel ook regelmatig boven om zeker te zijn dan uw beleggingen nog in lijn liggen met uw situatie. Doorheen de jaren kunnen uw doelstellingen, persoonlijke situatie, vermogen, … veranderen.’
Van defensief tot dynamisch
Uit uw beleggersprofiel blijkt welk type belegger u bent. Dat spectrum gaat heel breed: aan het ene uiteinde zijn er de defensieve beleggers, aan het andere de dynamische, met daartussen een brede waaier aan gematigde beleggers. ‘Een defensieve belegger wil vooral stabiliteit en zekerheid, en zal waarschijnlijk kiezen voor beleggingen met een lager risico, bijvoorbeeld obligaties. Dynamische beleggers zijn bereid om meer risico te nemen in de hoop op een hoger rendement, en zullen mogelijk meer in aandelen beleggen’, legt Wuyts uit.
Wat zijn uw beleggingsdoelstellingen en wat is uw beleggingshorizon? Hoeveel kennis en ervaring heeft u met beleggen? Wat is uw risicobereidheid? Onze beleggerstest vertelt u welk beleggersprofiel u heeft en welk type beleggingen het best bij u past. Zo weet u welke beleggingsstrategie in lijn ligt met uw persoonlijke situatie. Ontdek uw beleggersprofiel.
Laten beleggen of samen beleggen
Eenmaal uw profiel vastligt, kan het eigenlijke werk starten. ‘Bij Dierickx Leys Private Bank kan u kiezen tussen discretionair beheer (laten beleggen) en adviserend beheer (samen beleggen). Bij discretionair beheer legt u het beheer in de handen van onze beursexperts. U geeft hen de vrijheid om, binnen de grenzen van uw profiel, beslissingen te nemen over de samenstelling en aanpassingen van uw beleggingen. Die optie is ideaal als u liever niet dagelijks bezig bent met de beurs, en het fijn vindt dat een team van experts over uw vermogen waakt. Uiteraard zitten we regelmatig met u samen voor een stand van zaken en een vooruitblik.’
Een andere formule is adviserend beheer, waarbij u zelf de finale beslissingen neemt over uw beleggingen, weliswaar met begeleiding van een persoonlijke adviseur. Die optie is geschikt voor beleggers die graag betrokken blijven bij de beleggingskeuzes, en die waarde hechten aan frequente, persoonlijke interactie en advies op maat.
Ontdek welke vorm het meest aansluit bij uw noden als belegger. Doe de test!
Onder de motorkap
‘Bij Dierickx Leys Private Bank houden we het simpel. We beleggen rechtstreeks in obligaties en aandelen en bijna nooit in complexe, afgeleide producten. We hanteren een beleggingsvisie waarbij kwaliteit tegen een redelijke prijs centraal staat. Onze beheerders gaan niet zomaar mee met de zoveelste trend of hype. Tot slot: uw vermogen helpen ontwikkelen en beschermen is meer dan alleen “beleggen”. Bij ons krijgt u begeleiding voor al uw vermogensvraagstukken, dus ook voor bijvoorbeeld uw successieplanning’, besluit Wuyts.
Download hier onze gids ‘Vermogensbeheer’.