AXA Belgium keert dit jaar terug naar de individuele spaar- en beleggingsmarkt met een nieuwe oplossing. Die speelt in op de groeiende vraag van klanten naar een zekere financiële toekomst op het ritme van hun leven. ‘Naast onze bestaande producten in de tweede en derde pijler met een focus op pensioenopbouw, hebben we nu ook een oplossing die zowel zekerheid als kans op rendement biedt’, vertelt Céline Dupont Chief Life & Health Officer bij AXA Belgium.
Wie zijn of haar financiële toekomst in eigen handen wil nemen, vindt in het vernieuwde productaanbod van AXA voortaan een verzekeringsoplossing waarbij sparen en beleggen gecombineerd kunnen worden. De filosofie achter deze aanpak? Een gecombineerde spaar- en beleggingsverzekering biedt zowel zekerheid als groeikansen: ideaal voor voorzichtige spaarders én dynamische beleggers, en voor spaarders die (een stuk) willen beleggen, of beleggers die (een stuk) willen sparen. Dat maakt deze aanpak bovendien toegankelijk voor zowel kleine als grote beleggers, ongeacht hun beschikbare kapitaal of profiel.
De makelaar als onmisbare schakel
Een passende financiële planning vraagt om expertise en maatwerk. Daarbij onderstreept AXA de cruciale rol van de makelaar. ‘Makelaars fungeren als financiële experts die klanten begeleiden bij het uitstippelen van hun financiële toekomst’, benadrukt Dupont. Wie geld in de spaarverzekering wil stoppen, moet bijvoorbeeld rekening houden met een minimale termijn van acht jaar en één dag om fiscale reden. Voor wie ook wil investeren in de beleggingsverzekering, is een passend beleggersprofiel essentieel.
Ontdek hier hoe u uw financiële toekomst in handen neemt met onze flexibele en toegankelijke oplossingen.
‘Verzekeringsmakelaars treden binnen deze strategie op als partner, en bieden onafhankelijke financiële expertise’, legt Céline Dupont uit. ‘Ze helpen klanten bij het maken van de juiste keuzes, aangepast aan hun risicoprofiel, levensfase en financiële situatie. Deze persoonlijke aanpak zorgt ervoor dat klanten een product kiezen dat naadloos aansluit bij hun behoeften en doelen, ook als die in de loop van de tijd veranderen.’
Instrument voor vermogensplanning
‘Naast onze bestaande producten in de tweede en derde pijler met een focus op pensioenopbouw, bieden we nu ook een oplossing sparen en beleggen die zowel zekerheid als kans op rendement biedt’
Deze unieke spaar- en beleggingsaanpak is er zowel voor jong als minder jong. Bovendien is dit ook een krachtig instrument voor successie- en vermogensplanning. ‘Mensen kunnen een begunstigde aanduiden voor hun spaar- en beleggingsverzekering. Bij overlijden ontvangt de begunstigde het opgebouwde kapitaal. Dat geld komt trouwens sneller vrij dan op klassieke spaar- en effectenrekeningen, die soms maanden geblokkeerd zijn. Dat bezorgt nabestaanden extra gemoedsrust’, vertelt Dupont.
Tot slot, is dit ook een toegankelijke benadering. Voor de spaarverzekering bedraagt het minimale bedrag 2.500 euro voor de eerste storting, bijkomende stortingen moeten minimum 1.000 euro per jaar bedragen. Op de beleggingsverzekering kan al ingetekend worden vanaf 50 euro per maand. ‘We willen dat een breed publiek, met verschillende behoeften en levensstijlen, gebruik kan maken van onze producten’, vertelt Dupont.
‘Dat sluit aan bij de aanpak van AXA om de klanten een volledig gamma aan te bieden, ondersteund door de expertise van hun makelaar,’ besluit Dupont. Klanten kunnen daarnaast eenvoudig met digitale tools de evolutie van hun kapitaal, rendement en andere belangrijke gegevens opvolgen. ‘Deze digitale tools versterken de samenwerking tussen de klant en de makelaar, en zorgen voor meer transparantie en gemak.’
Ontdek hier hoe u uw financiële toekomst in handen neemt met onze flexibele en toegankelijke oplossingen.
AXA Invest4P: levensverzekeringsproduct van AXA Belgium nv dat bestaat uit een spaar- (tak 21) en/of een beleggingsverzekering (tak 23). Product naar Belgisch recht. Minimale looptijd: 8 jaar en 1 maand. Stortingen: 1ste storting: min € 2500 waarvan min €1500 in tak 21. Minimale bijstorting: € 1000. Jaarlijks streefbedrag bij regelmatige stortingen: min € 600. Rendement tak 21 tijdens de 1ste periode die loopt tot 31.12 van het 8ste jaar na de activatie: gegarandeerde rentevoet bij activatie 2,5% (tot het einde van de periode). Bijkomende stortingen: rentevoet die op dat moment van toepassing is. Tijdens de 2de periode die loopt vanaf 01.01 van het 9de jaar na de activatie: gegarandeerde rentevoet wordt bepaald op 01.01 van ieder kalenderjaar en geldig tot het einde van dat kalenderjaar. Rendement tak 23-verzekering: afhankelijk van het rendement van interne beleggingsfondsen (kan positief of negatief zijn). Raadpleeg de evolutie op www.axa.be. Risico’s tak 23: risico’s zoals marktrisico, liquiditeitsrisico, het risico verbonden aan fondsenbeheer en het falingsrisico van de verzekeraar worden door de verzekeringnemer gedragen. Kosten: instapkosten tussen 3 en 3,5% ifv bedrag van de storting, beheerskosten: 0,1% per jaar voor tak 21 en tussen 0,3% en 1,9% voor tak 23 ngl intern beleggingsfonds. Uitstapkosten: tak 21: 1ste jaar: 5%, na 1 jaar: 4%, na 2 jaar: 3%, na 3 jaar: 2%, na 4 jaar: 1%, na 5 jaar: gratis uitstap. Een ‘financiële correctie’ is mogelijk bij vervroegde opneming in tak 21 tijdens de eerste acht jaar. Tak 23: de uitstapkosten verlagen maandelijks met 0,1%, tijdens de eerste maand: 3,6%, na 1 maand: 3,5%, na 1 jaar: 2,4%, na 2 jaar: 1,2%, na 3 jaar: GRATIS uitstap. Periodieke opnemingen: gratis. Bij overdracht tussen tak 23-fondsen onderling: geen uitstapkosten; bij overdracht tussen tak 21 en tak 23: eventueel uitstapkosten, roerende voorheffing en een financiële correctie van het luik waar uitgestapt wordt. Fiscaliteit: premietaks van 2%. Roerende voorheffing: spaarverzekering (tak 21): enkel bij afkoop/overdracht binnen de eerste 8 jaar na (re)activatie. 30% op een fictieve rente van 4,75%. Geen roerende voorheffing voor de beleggingsverzekering (tak 23). Vooraleer in te tekenen raadpleeg steeds het essentiële informatiedocument, beheersregelement en algemene voorwaarden op www.axa.be/nl/AXAInvest4P of bij uw makelaar. Klachten? Contacteer AXA (Troonplein 1 te 1000 Brussel) via het klachtenformulier op axa.be of de Ombudsman van de verzekeringen (de Meeûsplantsoen 35 te 1000 Brussel of op www.ombudsman-insurance.be). AXA Belgium, nv van verzekeringen toegelaten onder het nr. 0039 om de takken leven en niet-leven te beoefenen (K.B. 04-07-1979, B.S. 14-07-1979) • Maatschappelijke zetel: Troonplein 1 - B-1000 Brussel (België) • Internet: www.axa.be • Tel.: 02 678 61 11 • Nr. KBO: BTW BE 0404.483.367 RPM Brussel