Je zelfstandige verzekeringsmakelaar is er niet alleen voor je brand-, auto- of reisverzekering. Hij of zij is ook dé persoon om je wegwijs te maken in financiële zaken. Een ervaren makelaar kan je helpen om je financieel plan scherp te stellen, fiscale voordelen te identificeren en zelfs je successieplanning te optimaliseren .
Jouw doelstellingen, dromen en plannen zijn uniek, en dat geldt ook voor je vermogen. Hoeveel kapitaal heb je op korte termijn nodig en laat je dus beter op een spaarrekening staan? Hoeveel kapitaal kan je op langere termijn missen, zodat je het kan investeren en mikken op een potentieel hoger rendement? Maak je gebruik van alle mogelijkheden om fiscaal voordelig te sparen voor je pensioen? Is beleggen iets voor jou? Een onafhankelijke makelaar helpt je om al deze vragen te beantwoorden en de juiste financiële keuzes te maken.
Onafhankelijke vakkundigheid
‘Omdat AXA vertrouwt op de expertise van onafhankelijke verzekeringsmakelaars, verdelen wij ook onze spaar-en beleggingsverzekering AXA Invest4P via een netwerk van zelfstandige makelaars’, vertelt Serge Martin, Chief Distribution Officer van AXA Belgium. ‘Doordat zij toegang hebben tot een breed scala aan producten van verschillende verzekeraars, kunnen ze klanten bijstaan in het maken van keuzes die aansluiten bij hun persoonlijke situatie en spaar-of beleggingsdoelstellingen.’ Hun onafhankelijke expertise is bijzonder waardevol in een tijd waarin financiële markten voortdurend veranderen, financiële producten complexer worden en traditionele spaarrekeningen vaak niet genoeg opleveren om de inflatie te verslaan.
‘Een onafhankelijke makelaar begeleidt je in het maken van die spaar- en beleggingskeuzes die het best aansluiten bij je persoonlijke situatie en doelstellingen’
Er bestaan tienduizenden fondsen, waardoor beleggers het risico lopen het overzicht te verliezen. Jouw makelaar helpt je bij het leggen van de puzzel en AXA heeft experts in huis die makelaars ondersteunen bij de selectie van beleggingsfondsen op basis van de kwaliteit van het beheer en de prestaties uit het verleden. AXA Belgium, en bij uitbreiding AXA Groep, heeft een ruime ervaring in levensverzekeringsproducten en vermogensbeheer. Wereldwijd behoort AXA tot de marktleiders in vermogensbeheer, met 933 miljard euro aan activa onder beheer. Voor grotere vermogens kan je makelaar ook bankbeleggingsoplossingen aanbieden van AXA IM Select en verzekeringsoplossingen voor particulieren en rechtspersonen (tak 6 en tak 23) die in vrije dienstverlening worden aangeboden door AXA Wealth Europe, verzekeringsmaatschappij gevestigd in Luxemburg.
Op maat van jouw leven
De rol van de makelaar is om je te helpen een spaar- of beleggingsverzekering te kiezen die aansluit bij jouw financiële behoeften en risicobereidheid. Samen met jou brengt hij of zij je ervaring met beleggen, je beleggingsdoelen, je risicobereidheid en je persoonlijke en financiële situatie in kaart. ‘Op basis van dit beleggingsprofiel bepaalt hij of zij samen met jou welke soort beheer- en beleggingsstrategie het meest geschikt is, of je vrij of regelmatig wil storten en wie je geld ontvangt bij overlijden’, vervolgt hij. 'Compleet op maat en in functie van elke fase in je leven: of je nu net van de schoolbanken komt of voluit van je pensioen geniet.'
Daarnaast maakt de makelaar een simulatie van het rendement van de voorgestelde oplossing. Tot slot, laat hij of zij zien hoe je eenvoudig je contract kan opvolgen via de digitale tools die hij of zij tot jouw beschikking stelt. AXA heeft ook eigen tools waarop je een beroep kan doen, zoals de beveiligde My AXA klantenzone en fondsenopvolgtool 'Fundfinder'.
Neem contact op met je onafhankelijk verzekeringsmakelaar. Hij of zij helpt je bij het selecteren van de beste spaar- en beleggingsverzekeringen. Ontdek hier alles over hoe zij je kunnen ondersteunen met hun onafhankelijke expertise, financiële begeleiding en digitale tools.
AXA Invest4P: levensverzekeringsproduct van AXA Belgium nv dat bestaat uit een spaar- (tak 21) en/of een beleggingsverzekering (tak 23). Product naar Belgisch recht. Minimale looptijd: 8 jaar en 1 maand. Stortingen: 1ste storting: min € 2500 waarvan min €1500 in tak 21. Minimale bijstorting: € 1000. Jaarlijks streefbedrag bij regelmatige stortingen: min € 600. Rendement tak 21 tijdens de 1ste periode die loopt tot 31.12 van het 8ste jaar na de activatie: gegarandeerde rentevoet bij activatie 2,5% (tot het einde van de periode). Bijkomende stortingen: rentevoet die op dat moment van toepassing is. Tijdens de 2de periode die loopt vanaf 01.01 van het 9de jaar na de activatie: gegarandeerde rentevoet wordt bepaald op 01.01 van ieder kalenderjaar en geldig tot het einde van dat kalenderjaar. Rendement tak 23-verzekering: afhankelijk van het rendement van interne beleggingsfondsen (kan positief of negatief zijn). Raadpleeg de evolutie op www.axa.be. Risico’s tak 23: risico’s zoals marktrisico, liquiditeitsrisico, het risico verbonden aan fondsenbeheer en het falingsrisico van de verzekeraar worden door de verzekeringnemer gedragen. Kosten: instapkosten tussen 3 en 3,5% ifv bedrag van de storting, beheerskosten: 0,1% per jaar voor tak 21 en tussen 0,3% en 1,9% voor tak 23 ngl intern beleggingsfonds. Uitstapkosten: tak 21: 1ste jaar: 5%, na 1 jaar: 4%, na 2 jaar: 3%, na 3 jaar: 2%, na 4 jaar: 1%, na 5 jaar: gratis uitstap. Een ‘financiële correctie’ is mogelijk bij vervroegde opneming in tak 21 tijdens de eerste acht jaar. Tak 23: de uitstapkosten verlagen maandelijks met 0,1%, tijdens de eerste maand: 3,6%, na 1 maand: 3,5%, na 1 jaar: 2,4%, na 2 jaar: 1,2%, na 3 jaar: GRATIS uitstap. Periodieke opnemingen: gratis. Bij overdracht tussen tak 23-fondsen onderling: geen uitstapkosten; bij overdracht tussen tak 21 en tak 23: eventueel uitstapkosten, roerende voorheffing en een financiële correctie van het luik waar uitgestapt wordt. Fiscaliteit: premietaks van 2%. Roerende voorheffing: spaarverzekering (tak 21): enkel bij afkoop/overdracht binnen de eerste 8 jaar na (re)activatie. 30% op een fictieve rente van 4,75%. Geen roerende voorheffing voor de beleggingsverzekering (tak 23). Vooraleer in te tekenen raadpleeg steeds het essentiële informatiedocument, beheersregelement en algemene voorwaarden op www.axa.be/nl/AXAInvest4P of bij uw makelaar. Klachten? Contacteer AXA (Troonplein 1 te 1000 Brussel) via het klachtenformulier op axa.be of de Ombudsman van de verzekeringen (de Meeûsplantsoen 35 te 1000 Brussel of op www.ombudsman-insurance.be). AXA Belgium, nv van verzekeringen toegelaten onder het nr. 0039 om de takken leven en niet-leven te beoefenen (K.B. 04-07-1979, B.S. 14-07-1979) • Maatschappelijke zetel: Troonplein 1 - B-1000 Brussel (België) • Internet: www.axa.be • Tel.: 02 678 61 11 • Nr. KBO: BTW BE 0404.483.367 RPM Brussel